Агентство по регулированию и развитию финансового рынка начинает проверку микрофинансовых организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов, сообщает пресс-служба ведомства.
«Проверка проводится на предмет соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности. Она будет проходить с марта по июнь 2020 года в городах Нур-Султан, Алматы, Шымкент, где сконцентрировано наибольшее количество микрофинансовых организаций. В марте были решены организационные вопросы и сформированы 39 проверяющих групп с участием работников агентства, Министерства внутренних дел, Комитета государственных доходов Министерства финансов», — говорится в сообщении.
Проверкой будут охвачены 1100 ломбардов, что, по данным агентства, составляет более 50 процентов от общего количества по республике. В апреле будет проверено 424 организации, в мае — 323, в июне — 353. Также будут проверены порядка 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 микрофинансовых организаций.
«В первую очередь проверяющие группы будут проводить проверку на предмет исполнения поручения Президента Республики Казахстан о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения.
Проверке подвергнутся также данные о соблюдении законодательства в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам, правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности погашения задолженности по микрокредиту», — говорится в сообщении.
Отмечается, что в случае выявления нарушений требований законодательства, признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности к организациям будут применены меры привлечения к ответственности за незаконную деятельность вплоть до прекращения деятельности.
«Агентство уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов для учетной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов. Дополнительно приняты меры по ускорению учетной регистрации ломбардов: в городах республиканского значения и областных центрах — до 1 мая 2020 года, в других населенных пунктах — до 1 июня 2020 года.
Информация о проводимых проверках и выявленных нарушениях в деятельности ломбардов, микрофинансовых организаций и онлайн-кредиторов, предоставляющих потребительские кредиты населению, будет публиковаться на ежемесячной основе на сайтах www.finreg.kz и www.fingramota.kz, а также в средствах массовой информации с привлечением общественности посредством информационных каналов Ассоциации финансистов Казахстана, Ассоциации микрофинансовых организаций Казахстана, Национальной лиги ломбардов Казахстана, Казахстанской ассоциации «ФинТех», Национальной лиги потребителей», — заключили в ведомстве.
Источник: tengrinews.kz
