Агентство по регулированию и развитию финансового рынка по итогам I квартала оштрафовало финансовых участников рынка почти на 9,5 млн тенге.
Согласно информации агентства, за указанный период было применено 60 мер воздействия. Общая сумма штрафов превысила 9,4 млн тенге.
Банки
В I квартале общая сумма вынесенных административных штрафов в отношении фининститутов составила 3,8 млн тенге. Фининституты получили 34 меры воздействия, в том числе:
— 15 административных штрафов;
— 16 рекомендательных мер надзорного реагирования;
— три письменных предписания.
По результатам анализа выяснилось, что банки не соблюдали нормы связанные с осуществлением обслуживания банковских займов, платежей и переводов денег, обслуживания банковских счетов.
По платежам и переводам основные нарушения касались:
— нарушения срока, предусмотренного для возврата денег, перечисленных на закрытый клиентом банковский счет;
— исполнения платежного требования по взысканию задолженности по займу без обеспечения на текущем счете физического лица суммы денег не менее размера прожиточного минимума;
— предъявления одновременно нескольких платежных требований к банковским счетам заемщика для взыскания просроченной задолженности по займу;
— выставление платежных требований по просроченной задолженности, взыскание которой осуществляется в рамках исполнительного производства.
По обслуживанию банковских счетов:
— несоблюдение порядка открытия/закрытия банковских счетов и не проведение работ по аннулированию индивидуального идентификационного кода;
— неправомерного ограничения распоряжения деньгами, находящимися на банковском счете;
— невыполнение обязательств по возврату суммы вклада;
— несоблюдения внутренних документов банка по вопросам обслуживания банковского счета (мобильный банкинг).
«Основные нарушения, допущенные банками, по которым предусмотрена административная ответственность относились к предоставлению сведений о субъекте кредитной истории в кредитное бюро без его согласия, а также нарушению сроков исполнения указания по платежу и (или) переводу денег», — пояснили в АФР.
Что касается страховых компаний, то в I квартале лишь к одной организации была применена единственная рекомендательная мера надзорного реагирования за нарушение требований правил определения размера вреда, причиненного транспортному средству.
Коллекторские агентства
Данные организации получили один административный штраф на 132 550 тенге и три меры воздействия в виде письменных предписаний.
Организации допустили нарушения связанные с:
— несообщением при первичном контакте должнику необходимой информации;
— непредставление запрашиваемой уполномоченным органом информации и документов;
— непредставление запрашиваемых сведений представителю должника по доверенности.
Микрофинансовые организации
К данным компаниям было применено 23 меры воздействия, в том числе:
— три административных штрафа на 5,5 млн тенге;
— 20 мер воздействия в виде письменных предписаний.
«Нарушения были связаны с несоответствием договора о предоставлении микрокредита требованиям законодательства и несоблюдением требований законов», — резюмировали в АФР.
Источник: lsm.kz