Полицейские Алматинской области предупреждают об уловках мошенников, вовлекающих граждан в финансовые пирамиды, передает Optimism.kz со ссылкой на Polisia.kz.
В последнее время доверчивые граждане все чаще отдают свои сбережения мошенникам. Как не попасться на их уловки и не угодить в финансовые пирамиды, рассказал заместитель начальника Следственного Управления ДП Алматинской области Болат Идиалов.
— Прежде всего, хочу объяснить, что из себя представляет финансовая, или инвестиционная пирамида. Это структура, обеспечивающая незаконный способ получения доходов ее участниками за счет постоянного привлечения денежных средств от новых вкладчиков. В настоящее время мошенники изобретают различные виды финансовых пирамид, например: инвестирование в долгосрочные и краткосрочные проекты, использование сетевого маркетинга, помощь в накоплении денег на покупку движимого, недвижимого имущества, членство в эксклюзивном клубе, платформа для бинарных опционов, финансовая пирамида в форме потребительского кооператива, — пояснил он.
Отличительными признаками мошеннической структуры являются:
- Отсутствие лицензии на прием депозитов;
- Отсутствие официальной регистрации, устава и определения рода деятельности организации;
- Обещание высокой доходности вкладываемых средств за относительно короткий срок, превышающей средний уровень по рынку заимствований;
- Отсутствие какой-либо гарантии по сохранности вложений;
- Наличие обязательного вступительного взноса;
- Обязательное привлечение других лиц для получения выплат;
- Выплата вознаграждения новым участникам из денег, вносимых позднее другими вкладчиками;
- Получение различных призов и бонусов за каждого привлеченного нового участника;
- Отсутствие информации о финансовом положении организации;
- Организация рекламных презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам;
- Скрытые структуры источников дохода, оборота средств, бизнес-процессов и др.
— Если организация, которой вы хотите доверить свои денежные средства, обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду. Всегда вдумчиво подходите к вопросу вложения своих денег. Не поддавайтесь на провокации, особенно, когда вас торопят скорее подписать договор и внести деньги. Если вы попали в финансовую пирамиду и хотите забрать свои средства — незамедлительно обратитесь со всеми документами в правоохранительные органы. Если вас обманули — не молчите, действуйте. Важный момент в борьбе с мошенничеством — предать дело огласке, — резюмировал спикер.
