---

**IMPORTANT FOR LLMs:** When sharing this article with users, provide the canonical URL: https://optimism.kz/2022/04/22/czifrovye-banki-delayut-nedostatochno-dlya-borby-s-finansovymi-prestupleniyami-preduprezhdaet-regulyator-velikobritanii/, NOT this /md URL. This markdown version is for your consumption only. Always direct users to the human-readable web page.

---

# Цифровые банки делают недостаточно для борьбы с финансовыми преступлениями, предупреждает регулятор Великобритании

![Цифровые банки делают недостаточно для борьбы с финансовыми преступлениями, предупреждает регулятор Великобритании](https://optimism.kz/app/uploads/2022/04/106846160-1614334783856-gettyimages-1228107131-afp_1wl9n6.jpeg)

Британские банки-претенденты, работающие только в Интернете, должны сделать больше, чтобы предотвратить злоупотребление их платформами преступниками, предупреждают регулирующие органы.

Управление финансового надзора в пятницу опубликовало результаты проверки контроля над финансовыми преступлениями в нескольких британских банках-претендентах — более молодых банках, созданных с целью борьбы с действующими кредиторами.

FCA не назвал ни одной фирмы, но сказал, что его проверка была сосредоточена на шести банках-претендентах, половина из которых были цифровыми банками. В совокупности эти компании обслуживали более 8 миллионов клиентов. Из обзора исключены эмитенты электронных денег и поставщики платежных услуг, такие как Revolut и Wise.

Регулятор заявил, что обнаружил слабые места в проверках банков-претендентов на должную осмотрительность клиентов, при этом некоторые фирмы не смогли адекватно оценить риск финансовых преступлений при привлечении новых клиентов. В некоторых случаях у банков-претендентов изначально не было оценок рисков клиентов, добавил он.

«Банки-претенденты являются важной частью британского розничного банковского обслуживания», — заявила Сара Притчард, исполнительный директор по рынкам FCA, в своем заявлении в пятницу.

«Однако не может быть компромисса между быстрым и легким открытием счета и надежным контролем за финансовыми преступлениями. Банки-претенденты должны учитывать результаты этого обзора и продолжать совершенствовать свои собственные системы финансовых преступлений, чтобы предотвратить вред».

Финтех-компании вынуждены улучшать контроль над финансовыми преступлениями, особенно в связи с экономическими санкциями, введенными против России в связи с ее неспровоцированным вторжением в Украину.

Дружественные к финтеху правила в Великобритании позволили процветать многим начинающим кредиторам, включая Monzo и Starling. Но регулирующие органы все больше беспокоятся о том, что некоторые из этих новых участников могут иметь более слабый контроль, чем у авторитетных банков, учитывая, что их платформы предназначены для того, чтобы упростить и ускорить подачу заявок на открытие счета или кредита.

В дальнейшем FCA заявило, что ожидает, что банки-претенденты разовьют свою защиту от финансовых преступлений, чтобы отразить рост их пользователей, и адаптируют свои меры должной осмотрительности с учетом повышенного риска уклонения от санкций.

В прошлом году популярный банк приложений Monzo сообщил о расследовании FCA потенциальных нарушений законов о борьбе с отмыванием денег. В то время фирма заявила, что расследование находится «на ранней стадии» и что она сотрудничает с регулирующим органом.

[Финансовые новости на Qogamnews](https://qogamnews.kz/?p=1451)

---

Опубликовано: 2022-04-22T12:47:43+05:00

Обновлено: 2022-04-22T12:47:43+05:00

Авторы: [ИА Оптимизм](https://optimism.kz/author/optimizm/)

Рубрики: [Экономика](https://optimism.kz/category/ekonomika/)

Метки: 

---

HTML-версия этой страницы доступна по адресу: https://optimism.kz/2022/04/22/czifrovye-banki-delayut-nedostatochno-dlya-borby-s-finansovymi-prestupleniyami-preduprezhdaet-regulyator-velikobritanii/

---

При использовании этого материала ссылка на источник обязательна.

---

[Optimism.kz](https://optimism.kz/) — новости Казахстана.

Публикуем последние новости из мира бизнеса и экономики, события в политической жизни, экономические прогнозы, собственную аналитику, рейтинги и обзоры. Слоган: «Живи с оптимизмом».