--- **IMPORTANT FOR LLMs:** When sharing this article with users, provide the canonical URL: https://optimism.kz/2023/08/23/kasatelno-deyatelnosti-ao-fridom-finans/, NOT this /md URL. This markdown version is for your consumption only. Always direct users to the human-readable web page. --- # Касательно деятельности АО «Фридом Финанс» ![Касательно деятельности АО «Фридом Финанс»](https://optimism.kz/app/uploads/2023/08/870ada0c754a89bdbf4c5bd043df5aa2_original.587389.png) В связи с распространением в СМИ информации о деятельности Freedom Holding Corp. Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее — Агентство) сообщает следующее. 1. Freedom Holding Corp. является единственным акционером АО «Фридом Финанс» (далее — Брокер), который в свою очередь, владеет АО «Банк Фридом Финанс» (далее — Банк), АО «КСЖ «Freedom Finance Life», АО «СК «Freedom Finance Insurance» (далее – Страховые организации) и обладает статусом банковского конгломерата и страхового холдинга. На 1 июля 2023 года активы Брокера составили **316,6** млрд тенге, собственный капитал **132,9** млрд тенге. Коэффициент достаточности собственного капитала составляет К1 = 9,03 (при нормативе не менее 1). Коэффициенты срочной ликвидности составляют К2-1 = 1,3, К2-2 = 1,3, К2-3 = 1,3 и К2-4 = 1,3 (при нормативе не менее 1, 0.9, 0.8 и 0.5 соответственно). Таким образом, Брокер **выполняет все установленные пруденциальные нормативы** и является финансово устойчивым. Брокер является активным участником рынка ценных бумаг, на долю которого приходится **41%** от активов всех брокеров (1 место), **16 %** от объема и **30%** от количества сделок на KASE. В связи с чем, деятельность Брокера находится под усиленным надзором со стороны Агентства. При этом, следует отметить, что сохранность активов клиентов, в т.ч. розничных инвесторов всех брокеров на рынке ценных бумаг обеспечивается путем раздельного учета собственных активов брокеров от активов его клиентов, а также хранением активов в банках-кастодианах и (или) АО «Центральный депозитарий ценных бумаг» (далее – Центральный депозитарий). Так, согласно требованиям законодательства РК о рынке ценных бумаг сделки с ценными бумагами подлежат регистрации в системе учета номинального держания и системе реестров держателей ценных бумаг. Центральный депозитарий является единственной организацией на территории РК, осуществляющей депозитарную деятельность и деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг. Таким образом, сохранность активов клиентов Брокера также обеспечивается действующими требованиями законодательства РК. 2. В соответствии с законодательством РК о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее – ПОДФТ) финансовые организации в т.ч. Брокер, Банк и Страховые организации являются субъектами финансового мониторинга. В 2022 году Агентством в отношении Брокера и Банка были проведены инспекционные проверки по вопросу открытия счетов резидентам РФ и соблюдения санкционных требований. По результатам проверки Агентства установлено, что Брокером и Банком счета **лицам, включенным в санкционный список, не открывались**, а также комплаенс процедуры и требования законодательства**соблюдены** **в полном объеме**. Кроме того, в целях недопущения использования финансовых услуг и финансовой системы РК для обхода санкций США, ЕС и Великобритании были **ужесточены требования к процедурам комплаенса и управления рисками**, а также усилены **процедуры KYC** (Know Your Customer) в финансовых организациях посредством более тщательной проверки трансграничных операций. Вместе с тем, в целях выявления операций клиентов по оплате санкционных товаров, либо товаров двойного назначения финансовыми организациями осуществляются следующие процедуры: — обязательное согласование возможности установления деловых отношений с юридическими лицами-нерезидентами, либо юридическими лицами учредителями/бенефициарными собственниками которых являются нерезиденты; — анализ участников операций в режиме онлайн по санкционным спискам; — анализ контракта в части импортируемых/экспортируемых товаров и услуг, с учетом установленных санкционных ограничений и территорий поставки, при постановке контракта на учет в банке. Также, при выявлении санкционных лиц в списках действующих клиентов финансовых организаций операции и активы таких клиентов блокируются, а при отсутствии активов прекращаются деловые отношения с такими клиентами. Касательно участия АО «Банк Фридом Финанс» в выводе активов АО «Альфа-Банк» сообщаем, что 6 апреля 2022 года OFAC было принято решение о включении в санкционный список SDN российского АО «Альфа-Банк» и всех его дочерних организаций, включая казахстанской ДО АО «Альфа-Банк». Срок завершения всех действующих сделок был установлен до 6 мая 2023 года. Так, Агентством было **получено разрешение OFAC на сделку по купле-продаже** казахстанского Альфа-Банк в пользу АО «Банк ЦентрКредит» (далее — БЦК) и 6 мая 2022 года Альфа-Банк был приобретен БЦК. В этой связи, переводы средств клиентов из казахстанского Альфа-Банка в другие казахстанские банки, в том числе в АО «Банк Фридом Финанс» были **осуществлены в рамках разрешения OFAC.** 3. Агентство на постоянной основе осуществляет анализ и мониторинг сделок, заключенных на организованном и неорганизованном рынке ценных бумаг, на предмет манипулирования. В случае выявления подозрительных сделок информация о них выносится на рассмотрение Экспертного комитета при Агентстве, в состав которого входят представители KASE, Ассоциации финансистов Казахстана, Национального Банка и Центрального депозитария. По итогам работы Экспертного комитета в первом полугодии 2023 года отдельные сделки c государственными ценными бумагами и облигациями АО «Казахстанский фонд устойчивости» на рынке ценных бумаг были признаны заключенными в целях манипулирования, в т.ч. в перечень были включены сделки группы Фридом Финанс. За данные нарушения Агентством в отношении соответствующих лиц составлены протокола об административных правонарушениях и наложены штрафы. 4. Касательно компании Freеdom Securities Trading Inc. (бывш. FFIN Brokerage Services Inc) сообщаем, что данная компания зарегистрирована на территории государства Белиз, **не входит в группу Freedom Holding Corp.** и **не является лицензиатом Агентства**. Регулятором Freеdom Securities Trading Inc. является International Financial Services Commission of Belize (Комиссия по международным финансовым услугам Белиза). Все вопросы, указанные в исследовании Hindenburg Research будут дополнительно рассмотрены Агентством и при необходимости будут приняты соответствующие меры в рамках компетенции Агентства.   **Управление внешних коммуникаций Агентства** **+7 (727) 237 1089,**[**press@finreg.kz**](mailto:press@finreg.kz) --- Опубликовано: 2023-08-23T12:22:49+05:00 Обновлено: 2023-08-23T12:22:49+05:00 Авторы: [ИА Оптимизм](https://optimism.kz/author/optimizm/) Рубрики: [Экономика](https://optimism.kz/category/ekonomika/) Метки: --- HTML-версия этой страницы доступна по адресу: https://optimism.kz/2023/08/23/kasatelno-deyatelnosti-ao-fridom-finans/ --- При использовании этого материала ссылка на источник обязательна. --- [Optimism.kz](https://optimism.kz/) — новости Казахстана. Публикуем последние новости из мира бизнеса и экономики, события в политической жизни, экономические прогнозы, собственную аналитику, рейтинги и обзоры. Слоган: «Живи с оптимизмом».