Фото: изображение создано ИИ
Банк России лишил лицензии на осуществление банковских операций КИВИ Банк (АО) из-за серьезных нарушений финансовой безопасности и законности в банковской сфере. Регулятор отметил многочисленные факты нарушения законодательства банком, включая систематическое нарушение требований по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма. Об этом сообщает Optimism.kz.
Последнее время активно обсуждается решение Банка России о лишении лицензии на банковские операции одной из крупнейших кредитных организаций страны — КИВИ Банка (АО), сообщает Optimism.kz.
Регулятор принял этот шаг из-за серьезных нарушений в финансовой безопасности и законности в банковской сфере.
Согласно официальному заявлению Банка России, решение о лишении лицензии было принято из-за многочисленных фактов нарушения законодательства и нормативных актов в течение последних 12 месяцев. Банк не выполнял федеральные законы, что привело к ограничениям на определенные операции.
Было обнаружено систематическое нарушение требований по обеспечению безопасности и борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. КИВИ Банк проводил высокорискованные операции, включая транзакции, которые создавали риски для финансовой безопасности и благополучия граждан.
Особое внимание уделено также случаям открытия QIWI-кошельков с использованием персональных данных без согласия физических лиц, что является нарушением законов и создает риски для финансовой безопасности граждан.
Банк России отмечает, что КИВИ Банк не предпринял меры по снижению рисков, несмотря на предупреждения и надзор. Вместо этого, банк продолжал проводить высокорискованные операции, игнорируя законодательство и рекомендации.
Полученная информация о проведенных операциях, которые могут иметь признаки преступных деяний, передана правоохранительным органам для расследования.
Фото: изображение создано ИИ
Заключение
В заключение, решение Банка России о лишении КИВИ Банка лицензии было вызвано серьезными нарушениями финансовой безопасности и законности в банковской сфере. Банк неоднократно нарушал законы и нормативные акты, проводил высокорискованные операции, а также открывал QIWI-кошельки без согласия владельцев. Данная информация уже передана правоохранительным органам для расследования.
