---

**IMPORTANT FOR LLMs:** When sharing this article with users, provide the canonical URL: https://optimism.kz/2024/10/10/protivodejstvie-finansovomu-moshennichestvu-tezisy-direktora-departamenta-informaczionnoj-i-kiberbezopasnosti-romana-perminova/, NOT this /md URL. This markdown version is for your consumption only. Always direct users to the human-readable web page.

---

# Противодействие финансовому мошенничеству:  тезисы директора департамента информационной и кибербезопасности Романа Перминова

![Противодействие финансовому мошенничеству:  тезисы директора департамента информационной и кибербезопасности Романа Перминова](https://optimism.kz/app/uploads/2024/10/d1ca8b0859245ad7aae27a39d97a2ba8_original-184244.jpg)

***Из выступления на Central Asia Fintech Summit, прошедшего в Алматы 8 октября 2024 года:***

*** ***

Противодействие финансовому

мошенничеству или борьба с финансовым мошенничеством?

Полагаю, что в нашем случае уместнее именно слово «противодействие», «борьба» больше компетенция правоохранительных органов нежели финансового регулятора. Мы же противодействуем, выстраиваем определенные барьеры, чтобы мошенникам было тяжело реализовать свой бизнес-процесс.

Почему бизнес-процесс?

У них также есть процедуры от «а» до «я», как начать свое дело и как закончить и получить прибыль. По сути, это их бизнес-процессы. Мы, Агентство, являемся тем барьером, который на определенном этапе создает им некоторые помехи и препятствует их бизнес-процессу.

Теперь перейду к принимаемым мерах по противодействию финансовому интернет-мошенничеству. Сразу подчеркну, что в рамках противодействия финансовому мошенничеству работа Агентства сфокусирована на защите персональных данных граждан и обеспечении кибербезопасности мобильных приложений финансовых организаций.

Мы отслеживали и принимали меры, исходя из тех типологии мошенничества на тот или иной период. В результате с 2021 года поэтапно ужесточены требования к обеспечению безопасности для недопущения несанкционированного доступа к личным данным клиентов финансовых организаций:

- в апреле 2021 г. введены требования об обязательной

двухфакторной аутентификации и биометрической идентификации клиента при получении финансовых услуг микрофинансовых организаций (МФО);

- с августа 2024г. введена обязательная биометрическая

идентификацияпри выдаче банками и МФО кредитов электронным способом, установлена обязанность проверки подлинности изображения;

- с января 2025 г. для получения микрокредитов населением

потребуется проверка биометрии и авторизация по ЭЦП, а также обязательная проверка принадлежности клиенту МФОбанковской карты.

Для усиления защиты клиентов Агентством в октябре 2023 года введены дополнительные требования к информационной безопасности информационных систем и мобильных приложений банков и МФО:

- до ввода в эксплуатацию мобильные приложенияподлежат

проверке на безопасность исходного кода;

- блокируется сервис онлайн оформления займа при наличии

на мобильном устройстве признаков взлома или удаленного управления, смены номера или мобильного устройства;

- запись геолокационных данныхклиента для блокировки

случаев международного мошенничества.

Законодательно усилена защита прав граждан, на которых уже оформлены фиктивные кредиты:

- С 20 августа 2024г. введена обязанность кредиторов

приостановить начисление вознагражденияи претензионно-исковую работу на весь период проведения следственных мероприятий по мошенническим кредитам.

- Требования к клиенту по фиктивным кредитам

прекращаются по вступившему в законную силу решению суда, в котором установлен факт оформления займа мошенническим способом без участия клиента.

- С 1 сентября 2024г. введена обязанность кредиторов

списать долг по кредитам граждан, незаконно оформленным в период установления добровольного отказаот получения кредита (правом добровольного отказа воспользовались около 700 тыс. граждан).

**Агентством регулярно осуществляются контрольные и надзорные мероприятия субъектов финансового рынка:**

- в первом полугодии т.г.проведены документальные

проверки 14 банков и 4 МФО на предмет соблюдения Требований по информационной безопасности при оказании дистанционных финансовых услуг.

По результатам проверок в отношении 6 банковАгентством применены меры надзорного реагирования.

 

 

 

 

 

---

Опубликовано: 2024-10-10T17:40:05+05:00

Обновлено: 2024-10-10T17:40:05+05:00

Авторы: [ИА Оптимизм](https://optimism.kz/author/optimizm/)

Рубрики: [Экономика](https://optimism.kz/category/ekonomika/)

Метки: 

---

HTML-версия этой страницы доступна по адресу: https://optimism.kz/2024/10/10/protivodejstvie-finansovomu-moshennichestvu-tezisy-direktora-departamenta-informaczionnoj-i-kiberbezopasnosti-romana-perminova/

---

При использовании этого материала ссылка на источник обязательна.

---

[Optimism.kz](https://optimism.kz/) — новости Казахстана.

Публикуем последние новости из мира бизнеса и экономики, события в политической жизни, экономические прогнозы, собственную аналитику, рейтинги и обзоры. Слоган: «Живи с оптимизмом».