Рост выручки на $236,6 млн (+57%) по сравнению с прошлым годом был обусловлен следующими факторами:
- Доход от страхового андеррайтинга увеличился с $79 млн до $177,5 млн (+125%) в основном за счет увеличения количества договоров по пенсионному аннуитету и страхованию от несчастных случаев.
- Чистая прибыль по торговым ценным бумагам увеличилась с $5,1 млн чистого убытка до $89,6 млн (+1 860%) чистой прибыли за счет продажи суверенных облигаций Казахстана. Также была признана нереализованная чистая прибыль в размере $74,6 млн за тот же период, связанная с увеличением стоимости позиций по ценным бумагам.
- Чистая прибыль от производных финансовых инструментов увеличилась с $42,6 млн чистого убытка до $11,9 млн (+128%) чистой прибыли. Это в основном связано с результатами Freedom Bank, который получил чистую прибыль в размере $10,6 млн, по сравнению с чистым убытком в размере $41,8 млн в прошлом году из-за положительной переоценки валютных свопов за три месяца, закончившихся 31 декабря 2024 года.
- Комиссионный доход увеличился с $120,2 млн до $143,4 млн (+19%) в основном за счет увеличения числа розничных брокерских клиентов.
Расходы холдинга выросли на $249,9 млн (+81%). Подобная динамика обусловлена следующими факторами:
- Объем понесенных страховых возмещений за вычетом перестрахования увеличился на $63,5 млн (+155%). Этот рост был в первую очередь обусловлен расширением страховых операций в период между двумя кварталами.
- Комиссионные расходы увеличились на $51,1 млн (+119%) в основном из-за увеличения расходов на агентское вознаграждение в рамках бизнеса по страхованию жизни.
- Общие и административные расходы, которые включают в себя благотворительность и спонсорство, увеличились на $41,3 млн (+129%).
- Резерв на ожидаемые кредитные убытки увеличился на $34,1 млн (968%), что в основном связано с увеличением резервов по необеспеченным кредитам клиентов банка и праву требования по приобретенным розничным кредитам, что вызвано изменением оценки прогнозной информации в связи с обесценением валюты, произошедшим до отчетной даты.
- По причине роста числа сотрудников в компаниях, входящих в холдинг: заработная плата и премии в отчетный период увеличились на $32,3 млн (+72%).
Чистая прибыль Freedom Holding Corp. составила $78,1 млн. Прибыль на акцию холдинга, рассчитанная исходя из базового средневзвешенного количества акций в 59,4 млн штук, – $1,32. Прибыль на акцию холдинга, рассчитанная исходя из разводненного средневзвешенного количества акций в 60,5 млн штук, – $1,29.
Активы холдинга выросли c $8,302 млрд до $9,135 млрд (+10%). Обязательства повысились c $7,135 млрд до $7,872 млрд (+10,3%).
Количество брокерских клиентских счетов холдинга по состоянию на 31 декабря 2024 года составило 618 тыс., что на 63 тыс. больше, чем кварталом ранее.