Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка осуществляет регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, в том числе за организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность (ООМФД).
По результатам контроля и в случае выявления нарушений требований законодательства Агентство применяет в отношении поднадзорных субъектов соответствующие меры и санкции.
По итогам 2024 года Агентством проведены 26 плановых (на основе оценки степени риска), 12 внеплановых и 595 документальных проверок ООМФД. В результате применены 97 ограниченных мер воздействия в форме письменного предписания, 36 предупреждений, наложены 687 штрафов на общую сумму 228 млн тенге.
Прекращено действие лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности 71 субъекта, в том числе 49 субъектов на добровольной основе, 22 субъекта лишены лицензии принудительно. Действие лицензии 32 субъектов было приостановлено сроком до 4-х месяцев.
Вместе с тем при выявлении в ходе контроля и надзора в деятельности ООМФД признаков осуществления сделок или операций, не предусмотренных законодательством либо выходящих за пределы их правоспособности, Агентством принимаются меры и санкции в отношении нарушителей в пределах компетенции с возбуждением дел об административном правонарушении. При выявлении признаков уголовного правонарушения соответствующая информация доводится органам уголовного преследования для дальнейшего рассмотрения вопроса.
По состоянию на 31 марта 2025 года на рынке микрофинансирования функционируют 910 субъектов, в том числе 481 ломбард, 213 микрофинансовых организаций, 216 кредитных товариществ.
