В Казахстане борьба с фродом – уже не просто задача банков, мобильных операторов или правоохранительных органов, а полноценный фронт цифровой безопасности. Как эффективно противостоять новой цифровой эпидемии и выстраивать антифрод-экосистему, эти и другие вопросы обсуждали участники форума «Киберфинансовый щит Казахстана: развенчиваем мифы о мошенничестве».
Работа в синергии
Стремительная цифровизация, рост онлайн-платежей и развитие финтеха могут сделать страну удобной мишенью для киберпреступников. Поэтому так важно, чтобы банки, правоохранительные органы и мобильные операторы наладили быстрый обмен данными и работали в синергии, создавая защиту мошенников.
По информации МВД Казахстана, телефонное и интернет-мошенничество в стране растет быстрее, чем традиционная преступность. По официальной статистике, за 2025 год зарегистрировано более 27 тыс. случаев онлайн-мошенничества, этот показатель за год (с 2024 года) вырос на 23%.
Как отметил начальник управления Департамента по противодействию киберпреступности МВД Бейбит Биржанов, ущерб, причиненный гражданам, превысил 71 млрд тенге. Из указанной суммы гражданам возмещено более 5 млрд тенге.
При этом фрод становится массовым и технологичным, и географических границ для него не существует.
«Мы наладили взаимодействие с зарубежными правоохранительными органами. По результатам совместных операций в прошлом году ликвидировано семь международных колл-центров, которые занимались мошенничествами, в том числе в отношении граждан Казахстана. Преступники базировались в Украине и Армении. Кроме того, буквально на прошлой неделе мы совместно с полицией Украины провели спецоперацию, в результате которой в городе Днепр ликвидировано три колл-центра, которые под предлогом инвестирования похищали деньги у граждан Казахстана», – рассказал Бейбит Биржанов.
Фрод постоянно меняется. Не так давно мошенничество ассоциировалось со звонками на мобильный «из банка» или «следователя из МВД», то сегодня это уже высокотехнологичная индустрия. Ключевой тренд – социальная инженерия. Мошенники манипулируют, оказывают психологическое воздействие на человека, чтобы заставить раскрыть конфиденциальную информацию – данные счета, банковской карты, пароли, или вынудить жертву совершить какие-то выгодные мошеннику действия – взять кредит, перевести деньги на подставной счет.
Мошенники масштабируются, преступные группы работают как IT-компании со своими колл-центрами и командами аналитиков.
Решения и опыт
Кейсами успешной борьбы и своими наблюдениями в сфере кибермошенничества на форуме поделилась представитель одного из крупнейших мобильных операторов Казахстана – Beeline, начальник отдела по управлению фродом Дана Досмухамбетова.
«В самом начале мошенники использовали короткие номера, фиксированные. Например, 7575 – номер одного из банков. Мошенники подставляли эти номера, звонили потенциальным жертвам с них, представлялись сотрудниками банков. Конечно, когда жертва видит на телефоне короткий номер знакомого банка, она верит тому, кто звонит», – рассказала Дана Досмухамбетова.
По ее словам, пик звонков с коротких номеров пришелся на 2019–2020 годы, после чего Beeline совместно с КНБ внедрили запрет на их международный транзит, что положило конец звонкам «из банка». Однако проблема поддельных номеров – спуфинга – осталась, когда мошенники через приложения имитировали номера с «красивыми» комбинациями цифр.
«Тогда мы – три казахстанских мобильных оператора объединились для совместной борьбы с мошенничеством и внедрили систему антиспуфинга. После ее подключения, с 2022 года только на Beeline было заблокировано более 31 млн звонков, а с начала этого года еще 1,5 млн звонков. Сейчас мошенники не могут обходить антиспуфинг: их попытки фиксируются, но звонки не проходят», – уточнила руководитель антифрод-отдела.
Дана Досмухамбетова отметила, что помимо сотрудничества операторов, Beeline в октябре 2022 года подписал меморандум с МВД и также взаимодействует с антифрод-центром Нацбанка и органами прокуратуры.
Другим трендом среди мошенников было использование казахстанских мобильных номеров в роуминге, чаще всего в России, Украине или Беларуси.
«Благодаря коллаборации с правоохранительными органами, в России было заблокировано 3 210 подобных номеров, в Украине – 8 819, в Беларуси – 88. По данным на апрель 2026 года у нас не фиксируется ни одного случая по этому фроду», – подчеркнула Дана Досмухамбетова.
Важным элементом борьбы с мошенничеством стал запрет регистрации eSIM или виртуальных карт в роуминге.
«Это значит, что находясь за рубежом, вы не сможете удаленно активировать eSIM без посещения Казахстана. Для использования виртуальной SIM-карту, сначала нужно зарегистрироваться в стране, пройти здесь биометрию, и только потом – выезжать из страны и пользоваться», – добавила она.
Участники форума подытожили, что классические телефонные схемы фрода в Казахстане в основном заблокированы, однако мошенники все больше переходят в мессенджеры как WhatsApp и Telegram, что требует новых подходов к противодействию.
***
О Beeline Казахстан
Beeline Казахстан – один из крупнейших цифровых операторов страны, обслуживающий 11,9 млн клиентов и объединяющий телеком-бизнес и цифровые платформы.
Ключевым продуктом компании является суперапп Janymda с 4,7 млн ежемесячных активных пользователей (по данным отчётности за III квартал 2025 года), объединяющий финтех-сервисы и повседневные цифровые услуги. В портфель цифровых продуктов также входят онлайн-платформа BeeTV, музыкальный сервис hitter, а также финтех-направление Simply с 3,8 млн активных пользователей каждый месяц, и партнёрские цифровые платформы.
В декабре текущего года компания успешно протестировала Direct to Cell от Starlink в Казахстане. Коммерческий запуск услуги запланирован на 2026 год.
