HSBC спешит спасти британское подразделение Silicon Valley Bank

HSBC решил купить британское подразделение обанкротившегося банка Силиконовой долины США (SVB), что принесло облегчение британским технологическим компаниям, которые предупредили, что могут разориться без посторонней помощи.

Клиенты и предприятия, которые не могли снять свои деньги, теперь смогут получить к ним доступ в обычном режиме.

Правительство и Банк Англии всю ночь вели переговоры о заключении сделки по спасению без участия налогоплательщиков.

HSBC заявил, что заплатил всего 1 фунт стерлингов за британское подразделение SVB, которое в пятницу потерпело неудачу.

Банк Кремниевой долины, который специализировался на кредитовании технологических компаний, был закрыт регулирующими органами США в пятницу, что стало крупнейшим банкротством американского банка с 2008 года.

Его крах вызвал шок в технологической отрасли из-за возможного влияния, которое он может оказать на бизнес, а некоторые фирмы заявили BBC, что могут разориться, если депозиты не будут защищены.

Из-за опасений по поводу того, как фирмы смогут получить доступ к наличным деньгам в понедельник утром, между канцлером Джереми Хантом, премьер-министром, управляющим Банка Англии, боссами HSBC и государственными служащими велись лихорадочные переговоры, чтобы найти решение.

Банк Англии заявил, что крах SVB не «существенно затронул» ни один другой британский банк, и заявил, что банковская система в целом остается «надежной, надежной и хорошо капитализированной».

Хотя британское подразделение SVB было небольшим и имело немногим более 3000 бизнес-клиентов, его крах представлял бы риск для сектора, который правительство считает ключевым для будущего экономического успеха Великобритании.

Г-н Хант сказал, что такие фирмы часто были «хрупкими».

«Некоторые из них имели банковские счета только в SVB UK, и поэтому мы столкнулись с ситуацией, когда некоторые из наших самых важных компаний, наши самые стратегические компании, могли быть уничтожены, и это было бы чрезвычайно опасно», — сказал он. добавлен.

Но г-н Хант настаивал на том, что «системного риска для нашей финансовой стабильности в Великобритании никогда не было».

Тоби Мазер, исполнительный директор и соучредитель Lingumi, стартапа в области образовательных технологий, сказал, что 85% его денежных средств было связано с банком, и у него были очень «тревожные выходные».

«У нас было достаточно денег на банковских счетах за пределами Великобритании и достаточная выручка, поступающая каждую неделю от наших клиентов, чтобы мы могли посмотреть нашим сотрудникам в глаза сегодня в девять часов утра и сказать, что можем выплатить заработную плату за две недели, но это было бы с тех пор были очень неуверенными», — сказал г-н Мазер.

Себастьян Вайдт, исполнительный директор Universal Quantum, технологической компании, в которой работает около 40 человек и которая держит все свои средства в SVB, сказал, что сделка стала «огромным облегчением».

Он сказал Би-би-си, что последние 48–72 часа были «невероятно напряженными», и сказал, что, хотя его компания пыталась разработать планы по смягчению потенциального воздействия, если бы сделка не была заключена, это было бы «довольно пагубно для всего сектора». «.

Хотя его материнская компания в США испытывала финансовые затруднения, Silicon Valley Bank UK находился в удовлетворительном финансовом состоянии, когда HSBC купил его за 1 фунт стерлингов.

Он имел достаточный капитал и приносил разумную прибыль. Источники в Банке Англии подтверждают, что интервенция в эти выходные была скорее превентивной забастовкой до того, как крах ее материнской компании в США спровоцировал массовое изъятие средств из британского бизнеса.

Это означает, что HSBC получил чертовски выгодную сделку, которой он был обязан своему размеру и силе, поскольку регулирующие органы были уверены, что крупнейший банк Европы может легко взять на себя любой дополнительный риск, который может представлять его клиентская база из более чем 3000 человек.

Кажется, единственное, что было не так с SVB UK, — это название. Крах SVB US, хотя и не связанный с Lehman Brothers, показал, что многие банки более рискованны, чем они выглядят на бумаге, поскольку все они понесли убытки от своих инвестиций в государственные облигации из-за резкого роста процентных ставок, что привело к снижению их стоимости.

Одна из причин, почему акции банков снова упали в понедельник, поскольку эта мысль доходит до беспокойных инвесторов.

Сделка по спасению британского подразделения была заключена после того, как США договорились о сделке по спасению клиентов американского банка. со всеми вкладчиками, полностью защищенными.

SVB специализировалась на кредитовании начинающих фирм, и компания обслуживала почти половину американских технологических и медицинских компаний с венчурным капиталом, котирующихся на фондовых рынках в прошлом году.

Фирма, которая начиналась как калифорнийский банк в 1983 году, находилась под давлением, поскольку более высокие процентные ставки мешали ее клиентам собирать деньги за счет частного сбора средств или продажи акций. Все больше клиентов снимали депозиты, и на прошлой неделе эта тенденция резко возросла.

Банк рухнул в США в пятницу после того, как не смог собрать достаточно денег, чтобы покрыть убытки от продажи активов, в основном государственных облигаций США, на которые повлияли более высокие ставки.

Косвенное воздействие на британское подразделение SVB вызвало опасения, что это может привести к краху многих небольших британских технологических компаний, поскольку более 200 технологических боссов подписали письмо, адресованное г-ну Ханту, с призывом к правительству вмешаться.

Один источник в технологической фирме сообщил BBC, что от 30% до 40% британских стартапов, в которых работает до 50 000 человек, могли пострадать от краха.

Но в то время как сделка с HSBC получила широкое одобрение, Bank of London — клиринговый банк Великобритании — заявил, что это «упущенная возможность».

Банк, который был среди фирм, участвовавших в переговорах на ранней стадии и выдвинувших предложение о спасении SVB UK, заявил: «Не может быть правильно, что банки наследия, которые снова оказывали плохие услуги британским предпринимателям на протяжении многих годы извлекают выгоду из своего уже доминирующего положения».