Британские банки-претенденты, работающие только в Интернете, должны сделать больше, чтобы предотвратить злоупотребление их платформами преступниками, предупреждают регулирующие органы.
Управление финансового надзора в пятницу опубликовало результаты проверки контроля над финансовыми преступлениями в нескольких британских банках-претендентах — более молодых банках, созданных с целью борьбы с действующими кредиторами.
FCA не назвал ни одной фирмы, но сказал, что его проверка была сосредоточена на шести банках-претендентах, половина из которых были цифровыми банками. В совокупности эти компании обслуживали более 8 миллионов клиентов. Из обзора исключены эмитенты электронных денег и поставщики платежных услуг, такие как Revolut и Wise.
Регулятор заявил, что обнаружил слабые места в проверках банков-претендентов на должную осмотрительность клиентов, при этом некоторые фирмы не смогли адекватно оценить риск финансовых преступлений при привлечении новых клиентов. В некоторых случаях у банков-претендентов изначально не было оценок рисков клиентов, добавил он.
«Банки-претенденты являются важной частью британского розничного банковского обслуживания», — заявила Сара Притчард, исполнительный директор по рынкам FCA, в своем заявлении в пятницу.
«Однако не может быть компромисса между быстрым и легким открытием счета и надежным контролем за финансовыми преступлениями. Банки-претенденты должны учитывать результаты этого обзора и продолжать совершенствовать свои собственные системы финансовых преступлений, чтобы предотвратить вред».
Финтех-компании вынуждены улучшать контроль над финансовыми преступлениями, особенно в связи с экономическими санкциями, введенными против России в связи с ее неспровоцированным вторжением в Украину.
Дружественные к финтеху правила в Великобритании позволили процветать многим начинающим кредиторам, включая Monzo и Starling. Но регулирующие органы все больше беспокоятся о том, что некоторые из этих новых участников могут иметь более слабый контроль, чем у авторитетных банков, учитывая, что их платформы предназначены для того, чтобы упростить и ускорить подачу заявок на открытие счета или кредита.
В дальнейшем FCA заявило, что ожидает, что банки-претенденты разовьют свою защиту от финансовых преступлений, чтобы отразить рост их пользователей, и адаптируют свои меры должной осмотрительности с учетом повышенного риска уклонения от санкций.
В прошлом году популярный банк приложений Monzo сообщил о расследовании FCA потенциальных нарушений законов о борьбе с отмыванием денег. В то время фирма заявила, что расследование находится «на ранней стадии» и что она сотрудничает с регулирующим органом.
