Куда Нацбанк инвестирует пенсионные казахстанцев

Стало известно, куда Национальный банк Казахстана инвестирует пенсионные накопления казахстанцев. Кстати, пенсионные активы казахстанцев продолжают сокращаться. Об этом сообщает Bizmedia.kz — новости бизнеса.

По данным пенсионного фонда, на 1 июня активы составили 12,7 трлн тенге, снизившись с начала 2022 года на 752 млн тенге, пишет LS. Это произошло на фоне единовременных пенсионных выплат для улучшения жилищных условий, оплаты лечения и передачи управляющим инвестиционным портфелем.

Объем ЕПВ в мае составил 9 млрд тенге, а с начала 2022 года — 822,1 млрд тенге. Напомним, что в начале 2021 года казахстанцам разрешили изымать часть накоплений для улучшения жилищных условий, на лечение и доверительное управление.

Вместе с тем размер начисленного инвестдохода с начала текущего года сложился отрицательным и составил более 154 млрд тенге. Основными причинами этого являются:

• рост доходностей по облигациям развитых и развивающихся стран, ГЦБ Казахстана на фоне повышения ключевой ставки ФРС США в текущем году на 75 б.п., до 1,0%, и роста геополитической напряженности;
• снижение глобального рынка акций на фоне ускоренного сворачивания стимулов ФРС США и другими центробанками в борьбе с инфляцией в мире, а также рисков наступления рецессии в экономике и снижения прибылей;
• укрепление курса тенге с начала года на 4%, с 431,8 до 414,67 тенге за $1. В результате доходность пенсионных активов составила (-)1,35%.

Основную долю в портфеле ЕНПФ занимают ГЦБ Минфина РК (41,81%). Их текущая стоимость за май уменьшилась на 2,6 млрд тенге, до 5,3 трлн тенге.

В прошлом месяце произошло погашение бумаг Минфина на 160,8 млрд тенге. Также были приобретены ГЦБ на 172,5 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 13,78% годовых.

Тем временем стоимость ГЦБ иностранных государств также сократилась на 47,9 млрд тенге, до 686,2 млрд тенге (5,38%). В мае произошло погашение ГЦБ США на 160,4 млрд тенге и были приобретены бумаги на 160,3 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 1,02% годовых.

Далее стоимость вкладов в казахстанских банках выросла на 340 млн тенге, до 198,9 млрд тенге (1,56%). В прошлом месяце размещений и погашений вкладов не было.

В Нацбанке стоимость вкладов превысила 397,9 млрд тенге (3,12%). В мае было осуществлено инвестирование в депозиты главного фининститута. Средний объем сделок составил 288,8 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 13,19% годовых.

В свою очередь текущая стоимость облигаций квазигосорганизаций Казахстана за прошлый месяц уменьшилась на 2,36 млрд тенге, до 1,7 трлн тенге (13,31%). Произошло погашение основного долга по облигациям БРК на 5,25 млрд тенге.

Вместе с тем текущая стоимость акций и депозитарных расписок эмитентов Казахстана сократилась на 43,6 млрд тенге, до 221,1 млрд тенге (1,74%).

«В целях поддержания валютной доли пенсионных активов на уровне не менее 30% для диверсификации инвестпортфеля было куплено $74,5 млн на Казахстанской фондовой бирже. Отметим, что цена активов в нацвалюте с начала 2022 года выросла на 3,01%, в рублях — на 17,49%. В свою очередь в долларах она уменьшилась на 13,23%, в других валютах — на 10,48%», — резюмировали в ЕНПФ.

Пенсионные активы: в ЕНПФ рассказали, как менялась доходность

24 июня 2022 года в ЕНПФ рассказали, как менялась инвестиционная доходность пенсионных вкладов с начала года.

Как сообщили в фонде, с начала текущего года на фоне ухудшения геополитической ситуации выросла волатильность на мировых финансовых, товарных рынках, что повлияло как на рост инфляции, так и на показатели доходности пенсионных активов.

«Таким образом, доходность пенсионных активов меняется вследствие рыночной и валютной переоценки финансовых инструментов, которая с начала года складывалась как положительной, так и отрицательной в разные периоды», — добавили в ЕНПФ.

Так, с января до начала марта 2022 года происходило ослабление курса тенге по отношению к доллару с 431 тенге до 495 тенге и в середине марта до 512 тенге. Отмечается, что еженедельно складывалась положительная валютная переоценка пенсионных активов. В частности, вкладчики наблюдали значительный положительный инвестиционный доход на своих индивидуальных пенсионных счетах.

«Затем национальная валюта стала укрепляться, курс доллара, соответственно, снижаться. На 1 июня он составил 414,67 тенге за $1. Поскольку переоценка пенсионных активов проводится еженедельно и в последний день месяца, вкладчики видят изменения в своих выписках. В результате негативные события на финансовых рынках и валютная переоценка активов оказали влияние на инвестиционную доходность, которая за последние 12 календарных месяцев составила 4,14%», — пояснили в фонде.

Они напомнили, что сумма чистого инвестиционного дохода за 2021 год составила порядка 1,4 трлн тенге, что превысило сумму поступивших за год взносов (1,3 трлн тенге). А доходность по пенсионным активам ЕНПФ, по их данным, в 2021 году под управлением Национального банка с начала года составила 11,13% при инфляции в 8,4%.

«С апреля 2014 года по 1 июня 2022 года, когда завершилась консолидация пенсионных активов, доходность под управлением Нацбанка составила 99,94%. Инвестдоходность со дня основания накопительной пенсионной системы (1998 год) на 1 июня 2022 года с нарастающим итогом составила 670,58% при инфляции за весь период 603,68%. Таким образом, реальная (то есть превышающая инфляцию) доходность пенсионных активов за период с начала действия накопительной пенсионной системы на 1 июня 2022 года составила 66,9%», — подчеркнули в ЕНПФ.

Также в фонде напомнили, что пенсионные накопления инвестированы в финансовые инструменты в разных валютах. В частности, около 2/3 инвестиций размещены в тенге и около 1/3 — в иностранной валюте, большая часть валютных инвестиций — в долларах.

«Курс доллара отражается на инвестиционном доходе в составе пенсионных активов: при укреплении национальной валюты инвестдоход может снижаться, при повышении курса доллара — расти. В целом стоит подчеркнуть, что с 2014 года валютная доля пенсионных активов увеличилась с 17% до 29%», — резюмировали в фонде.

Bizmedia.kz — в Телеграм, Инстаграм, Фейсбук и Твитере. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Читайте также: