Алматы – огромный мегаполис Казахстана, потому и самый разношерстный, привлекательный в том числе и для тех, кто приехал в него впервые, и кто вылавливает в нем доверчивых или запутавшихся в жизни людей, чтобы подловить их в схемы обмана, предлагая выгодные условия финансовых пирамид.
На днях в южной столице прошел брифинг Региональной службы коммуникаций города Алматы, на котором выступил Сабыргали Балгалиев, заместитель руководителя Департамента экономических расследований по г. Алматы.
Он отметил, что за семь месяцев 2025 года было остановлено десять мошеннических проектов, которые вовлекали казахстанцев в ложные схемы финансовых пирамид. От деятельности этих организаций пострадало тысяча человек.
— Следствие продолжается, и все результаты будут обнародованы по мере их поступления, — отметил на брифинге Сабыргали Балгалиев. — Вступление в финансовые пирамиды происходит добровольно и вне правового поля, а значит, никто не гарантирует возврат вложенных средств. Однако есть уголовные дела, по которым пострадавшим удалось вернуть деньги. При этом решение о компенсации ущерба принимает суд.
Представитель алматинского Департамента экономических расследований рассказал о том, что в настоящее время ведется следствие по уголовным делам в отношении еще трех схем. Это «Warner Bros», «Roborock» и «NFT+TRX». С октября 2024 по январь 2025 года их организаторы смогли через таргетированную рекламу в социальных сетях вовлечь казахстанцев в пирамиды, пообещав им прибыль за просмотры видео. В ходе расследования были установлены криптовалютные кошельки, использованные мошенниками, и наложены ограничения на сумму 3,8 млн USDT.
Об этом сообщается и в информации, опубликованной на сайте Gov от 21 апреля 2025 года. Оарганизаторы финансовых пирамид «Warner Bros», «Roborock» и «NFT+TRX». убеждали людей вкладывать свои сбережения для получения высокой прибыли от просмотров трейлеров. «Проект состоял из 9 уровней, средняя сумма вклада — 225 тыс тенге, оплата принималась только в криптовалюте USDT». Например, проект «Warner Bros» предлагал «инвестировать» деньги, зарегистрировавшись в специальном приложении, где за просмотр трейлеров и приглашения новых вкладчиков обещалось вознаграждение.
Также по информации пресс-служба АФМ РК — Агентства по финансовому мониторингу Республики Казахстан, стало известно, что организаторы, рекламируя себя через социальные сети YouТube, WhatsApp и Telegram, убеждали граждан инвестировать денежные средства в проект Matic Basket, обещая высокие дивиденды от майнинга и трейдинга на криптобирже, а за каждого нового приглашенного участника мошенники обещали начисление дивидендов в размере 10% с каждой финансовой операции. В эту финансовую пирамиду было привлечено почти две тысячи граждан Казахстана, в основном из Алматы, вложивших свои деньги на сумму 80 миллионов тенге, и не получивших не только никаких дивидентов, но и потерявших деньги.
Финансовые пирамиды бывают разных видов, но общим в них является тот факт, что они привлекают средства участников за счет обещания высокой прибыли, которая выплачивается из взносов новых членов, а не из реальной экономической деятельности.
Основные виды пирамид основаны на принципах сетевого маркетинга, клубов с эксклюзивными услугами или обучением, страхованием и инвестиционными проектами. Среди них распространены многоуровневые пирамиды, в которых каждый новый участник вносит деньги, которые идут вышестоящим членам. В такой схеме новый участник должен привлечь несколько новых членов, что поддерживает функционирование схемы до тех пор, пока не иссякнет приток новых людей.
Под видом сетевого маркетинга мошенники говорят о продаже реальных товаров, к примеру, косметики, что является лишь прикрытием, а реальная стоимость товара завышена. В этом случае основная прибыль идет от привлечения новых покупателей.
«Эксклюзивные» клубы предлагают участникам предлагают членство, обещающее доступ к элитным путешествиям, обучению (маркетинг, инвестиции, астрология) или другим услугам. Здесь взносы новых членов используются для выплаты существующим участникам и для покрытия расходов клуба.
Есть и примеры пирамид от нелегальных страховых компаний, когда предлагается вкладывать сумму на несколько лет, и здесь действуют приемы о гарантиях спокойствия по случаю взросления детей, которым затем надо поступать в вузы, и накопленная за годы сумма выручит вас, действуют и «страшилки» по поводу внезапного ухудшения вашего здоровья, стихийных и других бедствий, когда вы застрахованы финансово.
Чтобы понять, что вы попали в финансовую пирамиду, стоит знать о ее основных признаках. Они следующие: обещание прибыли по самому выгодному вкладу, отсутствие информации на сайте компании о том, как она зарабатывает на ваших инвестициях, предложение внести вступительный взнос, обещание вознаграждения за привлечение других клиентов, нет лицензии на привлечение денежных вкладов населения или лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Принцип работы финансовых пирамид один — привлечение денежных средств новых членов. Дивиденды первым участникам выплачиваются за счет вкладов последующих.
В настоящее время мошенники и организаторы являются квалифицированными специалистами по IT-технологиям, психологами и ораторами, умеющими манипулировать эмоциями людей. Важную роль в создании и продвижении финансовых пирамид играют социальные сети и мессенджеры.
Отличие финансовых пирамид от сетевого маркетинга заключается в том, что в сетевом маркетинге также выплачивают определенные проценты за привлеченных людей, но в основе лежит продукция, за реализацию которой участники дистрибьюторской сети получают реальный доход, а в основе финансовой пирамиды лежат деньги вкладчиков.
Финансовые пирамиды могут маскироваться под букмекерские конторы, призывающие своих клиентов делать «беспроигрышные» ставки. Если официальный букмекер имеет лицензию и выдает кассовый или электронный чек и купон о подтверждении ставок, то у мошеннических организаций лицензии нет, и зачастую они направляют «фиктивные» чеки через мессенджеры.
Стали известными и инвестиционные пирамиды, которые предлагают вкладывать деньги в высокодоходный онлайн-проект. После сбора определенной суммы денег мошенники закрывают проект и исчезают.
Будьте внимательны и берегите себя — тогда никакие мошенники не смогут лишить вас ни денег, ни спокойствия.
Помните: за создание финансовой пирамиды предусмотрена уголовная ответственность по статье 217 УК РК вплоть до лишения свободы до 12 лет с конфискацией имущества, а также с пожизненным лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Если кто-то из вас столкнулся с деятельностью подозрительных организаций, обращайтесь напрямую в Департамент экономических расследований Алматы, расположенный по адресу: проспект Жибек Жолы, 127. Или звонить по телефону колл-центра 1458. Алматы – город с колоссальными возможностями, и каждый в нем найдет для себя источники вдохновения, сил и заработков. Главное – мыслить адекватно, двигаться к своим целям в рамках законов, в доверии исключительно к себе и официальным источникам информации.
