Важно знать основные признаки финансовых пирамид, чтобы не стать жертвой мошенников. Мошеннические схемы можно различить по следующим признакам:
от участников требуют внести первоначальный взнос;
обещают доходность, которая значительно выше рыночной;
ведут агрессивную рекламу, особенно в социальных сетях;
предлагают бонусы за привлечение новых вкладчиков;
отсутствует прозрачная информация о деятельности и финансовом положении компании;
у организации нет лицензии на привлечение вкладов населения или разрешения Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на работу на рынке ценных бумаг.
Принцип работы финансовых пирамид всегда одинаков: доходы участников формируются исключительно за счет привлечения новых средств: первые вкладчики получают выплаты из денег, внесенных последующими. Чтобы создавать иллюзию надежности и быстро находить новых жертв, организаторы используют IT-технологии, психологические приемы, социальные сети и мессенджеры.
Сегодня такие схемы могут маскироваться под букмекерские конторы или инвестиционные проекты: мошенники могут предлагать клиентам «выигрышные» ставки, не имея лицензии и выдавая поддельные чеки через мессенджеры, или «инвестиции» в онлайн-проекты с обещанием высокой прибыли. После того как организаторы соберут достаточную сумму, проект внезапно закрывается, а его создатели исчезают.
В отличие от сетевого маркетинга, где базой для заработка является реальный товар или услуга, надо понимать, что финансовая пирамида построена исключительно на деньгах новых участников.
Важно помнить, что создатели и участники финансовых пирамид привлекаются к ответственности по статье 217 УК РК с максимальным наказанием — лишение свободы до 12 лет с конфискацией имущества и пожизненным запретом занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.