В пресс-центре Региональной службы коммуникаций Департаментом экономических расследований (ДЭР) по городу Алматы были представлены итоги борьбы с нелегальными микрофинансовыми организациями. Работа по пресечению теневого микрокредитования ведется в рамках принципа «Закон и порядок», определенного Президентом как один из ключевых ориентиров государственной политики.
Специалисты ДЭР раскрыли крупные схемы теневого микрокредитования, работавшие под видом комиссионных магазинов, аренды автомобилей и онлайн-платформ. В городе были зарегистрированы уголовные дела в отношении 14 юридических лиц и 1 физического лица, а ущерб гражданам полностью возмещен.
Заместитель руководителя ДЭР Сабыргали Балгалиев сообщил, что анализ криминогенной ситуации показал, что отдельные компании заключали с клиентами договоры «покупки товаров», фактически используемых как залог, повторно перепродавали имущество и взимали скрытые проценты.
Сабыргали Балгалиев рассказал: «В рамках расследований в суд направлено дело в отношении 6 МФО, включая «Creditum» и «Sofi Finance». Установлено, что заемщики вынуждены были выплачивать в 3–5 раз больше полученной суммы займа, оформленного под видом гарантийных договоров».
Для возмещения ущерба наложен арест на имущество на 42,6 млрд тенге и списана задолженность по основному долгу граждан на 1,6 млрд тенге. Также прокуратурой Алматы подан иск в защиту более 60 тысяч социально уязвимых граждан, ставших заемщиками МФО.
Прекращена деятельность ТОО «Aiken Tech», которое нелегально выдало займов на сумму 10 млрд тенге свыше 7 тысячам человек. Выявлена схема фиктивных пенсионных отчислений ТОО «Comfort Time», позволившая получить 140 невозвратных кредитов на сумму более 400 млн тенге.
По итогам досудебных расследований инициированы поправки в законодательств, направленные на усиление защиты прав потребителей финансовых услуг, минимизацию рисков при кредитовании и введение института микрофинансового омбудсмена.
В ДЭР отмечают, что пресечение незаконной микрофинансовой деятельности остается одним из приоритетов и работа по обеспечению законности в Алматы будет продолжена. Для защиты своих прав граждане могут обратиться в Департамент экономических расследований по городу Алматы по адресу: ул. Жибек Жолы, 127, или по номеру 1458.