В преддверии новогодних праздников мошенники становятся все активнее. Под прицелом как бы безобидная игра «Тайный Санта», но с её помощью мошенники выманивают у казахстанцев личные данные, обманывая детей и подростков.
В псевдоблаготворительную акцию превращен добрый и ни к чему не обязывающий обмен подарками.
В социальных сетях появились множество «счастливчиков», которые утверждают, что некий благодетель прислал им большие суммы, вплоть до миллионе тенге. Публикуются скриншоты с якобы пополнением счета Kaspi Gold и намеками на то, что это был подарок от «Тайного Санты» за простой лайк и комментарий. Доверчивые граждане массово оставляют в комментариях банковские реквизиты и даже личные данные, чтобы испытать удачу.
Хотя публикация номера карты и не позволит снять деньги со счета, человек, оставивший на всеобщее обозрение реквизиты, рискует стать жертвой для фишинга и мошеннических звонков. Также непонятно происхождение баснословных пожертвований — не исключено, что речь идет об отмыве средств под видом благотворительности. А человек, на чью карту поступят такие деньги, может стать соучастником преступления.
В департаменте полиции рассказали, что схема со временем несколько видоизменяется: анонимные «благодетели» отправляют деньги по реквизитам, оставленным доверчивыми гражданами, и просят отправить средства дальше, так как это якобы часть благотворительной акции, а себе оставить небольшой процент. Но как только человек принимает деньги и переводит их со своего счета неизвестно кому, он автоматически становится соучастником — дроппером, потому что ответственность за любые операции несет владелец счета. Более того, мошенники бьют по самой незащищенной аудитории — детям и подросткам, убеждая их, что это часть массовой «игры» в соцсетях.
В полиции предупреждают:«Если у вас требуют данные карты, реквизиты счета или предлагают перевести деньги — лучше сразу отказаться. А если незнакомый человек неожиданно перевел средства на ваш счет, не спешите возвращать их. В таких ситуациях свяжитесь с банком и уточните, как лучше поступить».
Через «Тайного Санту» мошенники получают свои деньги, подставив по пути десятки, если не сотни или тысячи доверчивых граждан, их аккаунты вскоре пропадут, отследить деньги из-за множества транзакций и переводов будет крайне сложно, а под удар попадают невинные люди.
Финансовый консультант Асель Аульбекова рассказала: «Если вы хотите стать для кого-то «Тайным Сантой», то обратитесь в любой общественный фонд, и вам дадут имена и списки желаний настоящих людей. Сделайте добро, не ожидая легкого заработка. Плюс оставлять свои номера телефонов и карт в сети небезопасно. Вы никогда не можете знать, в руках каких мошенников эти данные окажутся. Я в ужасе от этого челленджа. Он просто кричит громче любых слов о низком уровне критического мышления и цифровой гигиены».
Как защититься от мошенников:
Не оставляйте банковские реквизиты, телефон, ИИН или другие персональные данные в социальных сетях и других открытых источниках — даже если по номеру карты нельзя напрямую снять деньги, вашу информацию могут использовать для фишинга и мошеннических звонков.
Не переводите деньги по просьбе незнакомцев даже под видом благотворительности — это тревожный сигнал, и подобные переводу могут сделать вас дроппером. К тому же именно вы несете ответственность за финансовые операции как владелец счета.
Не возвращайте самостоятельно деньги, поступившие от незнакомого отправителя — свяжитесь с банком и действуйте только по его инструкции.
Обязательно поговорите с детьми и пожилыми родственниками — объясните им, что чудес не бывает и их просто используют нечистые на руку люди.
Никогда не забывайте о базовой цифровой и финансовой гигиене — не сообщайте посторонним номер карты, срок действия, CVV-код, PIN-код, коды из SMS, логины и пароли. Если у вас просят такую информацию, значит, перед вами мошенники.