По словам одного экономиста, агрессивное повышение ставки Банком Канады на один процент в среду застало многих врасплох и, вероятно, окажет значительное финансовое влияние на многих канадцев.
«Это окажет немедленное и довольно сильное влияние на стоимость займов для многих людей», — сказал Стивен Браун, старший экономист Capital Economics по Канаде, программе CTV Your Morning в четверг.
«Банк говорит нам, что сделает все возможное, чтобы снова снизить инфляцию».
Большинство экономистов ожидали уже значительного движения на 75 базисных пунктов. Тем не менее, скачок до 2,5% с 1,5% является крупнейшим разовым повышением центральным банком с 1998 года и четвертым повышением в этом году. Тем не менее, банк дал понять, что это еще не сделано.
Более ранние опросы показали, что экономисты ожидали повышения на 50 базисных пунктов в сентябре. Браун прогнозирует повышение на 75 базисных пунктов, а затем еще на четверть процента в октябре, в общей сложности еще на один процентный пункт, прежде чем Банк Канады примет решение.
Браун добавил, что предупреждение Банка Канады «во что бы то ни стало» включает в себя риск экономического спада.
Уже есть опасения, что стремительный рост процентных ставок может привести страну к рецессии, но большинство экономистов говорят, что у банка мало других вариантов, чтобы быстро укротить стремительный рост инфляции.
Годовой уровень инфляции в Канаде вырос до 7,7% в мае, что является самым высоким показателем с 1983 года и намного превышает двухпроцентный целевой показатель Банка Канады. В то время как центральный банк прогнозирует, что инфляция достигнет пика в 8% в ближайшие месяцы, Capital Economics прогнозирует пик в 8,3%.
На прошлой неделе Королевский банк Канады предсказал, что страна направляется к умеренному и кратковременная рецессия.
Тем не менее, по словам Брауна, во всем мире есть «обнадеживающие признаки» в отношении снижения инфляции, когда цены на некоторые сырьевые товары начинают снижаться, а мировые тарифы на доставку резко падают.
«Мы должны увидеть, как цены на некоторые товары начнут снижаться в ближайшие месяцы», — сказал он.
ПРОБЛЕМЫ НОВОГО ДОМОВЛАДЕЛЬЦА
Одним из секторов, испытывающих значительное влияние повышения ставок, является рынок жилья. Средние цены на жилье уже резко упали с апреля, и Канадская жилищная и ипотечная корпорация ожидает, что рынок упадет в целом на 3,5%, при этом некоторые прогнозисты предсказывают более резкое падение до 20%.
Capital Economics входит в число прогнозистов, прогнозирующих 20-процентное падение.
“[It’s] отчасти это отражение того, насколько невероятными были успехи за последний год», — сказал Браун.
Инфляция цен на жилье в настоящее время составляет от 25 до 30 процентов, в зависимости от того, на какой показатель вы смотрите, сказал Браун, поэтому прогноз в 20 процентов сводит на нет только годовую прибыль.
Больше всего пострадают держатели плавающих ипотечных кредитов, но Браун не ожидает, что банк поднимет процентную ставку выше 3,5%.
«Я просто думаю, что учитывая наблюдаемый нами рост ставок по ипотечным кредитам, дальнейшее повышение давления на процентные ставки, очень вероятно, что мы увидим дальнейшее падение цен на жилье», — сказал Браун.
«Маловероятно, что банк пойдет дальше этого, просто из-за довольно значительного риска падения рынка жилья на этом этапе».
ИПОТЕЧНЫЕ ПЛАТЕЖИ РОСТ
Новый домовладелец Юсефф Шехата знал, что процентные ставки будут расти, когда он собирался купить дом, но все же был удивлен агрессивным шагом Банка Канады на этой неделе. По его словам, его платежи по ипотеке увеличились примерно на 300 долларов в месяц с момента покупки квартиры в Торонто в марте.
«Когда я купил свою квартиру в центре города, я сделал расчет и сделал буфер, потому что знал, что он может немного вырасти, но я никогда не ожидал, что это будет так много», — сказал он в четверг новостному каналу CTV. Он добавил, что разочаровывает тот факт, что его платежи по ипотеке увеличиваются из месяца в месяц.
Шехата сказал, что уже слишком поздно рассматривать возможность перепродажи, потому что он не может гарантировать, что сможет продать квартиру по цене, которую он заплатил. С другой стороны, он говорит, что арендная плата его друзей также резко возросла.
«Теперь, когда процентные ставки растут, людям очень трудно покупать, а мне трудно продавать. Так что я думаю, что нахожусь в очень сложной ситуации… даже если я не покупал в первую очередь – все равно рынок аренды сумасшедший».
Еще одной кривой в его бюджетных планах стал скачок его расходов на жизнь, таких как продукты. Он урезает часть своих дискреционных расходов, меньше ест вне дома, а также попросил свою уборщицу перестать приходить. Это было трудное решение, сказала Шехата, зная, что ей тоже приходится иметь дело с растущими расходами на проживание.
«Инфляция была… сумасшедшей за последние несколько месяцев, и теперь мне приходится переделывать все расчеты и переделывать математику снова и снова», — сказал он.
